बॉब ग्रीन हाइड्रोजन वित्तीय योजना

इक्विटी के स्रोत

प्रोजेक्ट लागत में प्रमोटरों / प्रायोजकों का योगदान कम से कम 10% इक्विटी के रूप में होना चाहिए।

प्रोजेक्ट लागत में प्रमोटरों / प्रायोजकों का शेष योगदान क्वायसी इक्विटी / गौण ऋण / वैकल्पिक रूप से परिवर्तनीय डिबेंचर (OCDs) / गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर (NCDs) के रूप में निम्नलिखित शर्तों के अधीन होगा:

1. अनिवार्य रूप से परिवर्तनीय डिबेंचर (CCDs) / वैकल्पिक रूप से परिवर्तनीय डिबेंचर (OCD) की अवधि बैंक की सुविधा से अधिक होनी चाहिए।
2. CCD/OCD पर प्रस्तावित ब्याजदर (ROI) कभी भी हमारे बैंक द्वारा निर्धारित ब्याज दर से अधिक नहीं होगा। CCD/OCD पर ब्याज केवल तब भुगतान किया जाएगा जब बैंक वित्त संबंधी सभी ऋण दायित्वों को पूरा कर लिया जाए।

क्वासी इक्विटी/ गौण ऋण/ओसीडी/एनसीडी के रूप में प्रवर्तकों/प्रायोजकों के योगदान के लिए संकेतात्मक शर्तें निम्नलिखित शर्तों को संतुष्ट करेंगी:

• यह ऋणदाता के लिए ब्याज और मूलधन के भुगतान की शर्तों के अधीन होगा।
• प्रमोटर/प्रायोजक यह सुनिश्चित करेंगे कि ऋणदाता की स्वीकृति के बिना इसे किसी अन्य इकाई को स्थानांतरित या वापस नहीं लिया जाएगा।
• परियोजना की परिसंपत्तियों, जिसमें नकदी प्रवाह भी सम्मिलित है, पर कोई अधिकार/ पुनःप्राप्ति नहीं होगा
• उधारकर्ता कंपनी की किसी भी वार्षिक आम बैठक/असाधारण आम बैठक में धारकों को मतदान का कोई अधिकार नहीं होगा।

किसी भी लाभांश/ब्याज/कूपन का भुगतान सभी आरक्षित आवश्यकताओं और ऋण दायित्वों को पूरा करने के पश्चात और आरटीएल उधारदाताओं की पूर्व अनुमति के पश्चात एस्क्रो/टीआरए में बची वितरण निधियों से किया जाएगा।

अधिकतम सीमा

₹500/- करोड़ *

*तथापि, विषय दर विषय के आधार पर बैंक, मेरिट के आधार पर एवं अपने विवेकाधिकार पर धनराशि में वृद्धि करने का निर्णय ले सकता है।

ऋणस्थगन

कार्यान्वयन अनुसूची के अनुसार, लेकिन 3 वर्षों से अधिक नहीं।

प्रतिभूति

उधारकर्ता की साख पात्रता के आधार पर सुरक्षा कवर के निम्नलिखित सांकेतिक पहलुओं का पता लगाया जाना चाहिए:

• वित्तपोषित परियोजना की संपूर्ण अचल संपत्तियों पर बंधक।
• बैंक द्वारा वित्तपोषित परियोजना की संपूर्ण चल संपत्ति का दृष्टिबंधन, जिसमें चल संयंत्र और मशीनरी, मशीनरी पुर्जों, उपकरण और सहायक उपकरण, फर्नीचर और जुड़नार, वाहन, कच्चा माल, व्यापार में स्टॉक, इन्वेंट्री, और चल प्रकृति वाले सभी संपातियाँ सम्मिलित है।
• परियोजना की संपूर्ण अमूर्त संपत्ति पर प्रभार।
• परियोजना के सम्पूर्ण नकदी प्रवाह, प्राप्य राशियाँ, देय राशि और राजस्व पर प्रभार, चाहे वह किसी भी प्रकार का हो एवं जहाँ से भी उत्पन्न हो, वर्तमान और भविष्य दोनों।
• ट्रस्ट और रिटेंशन खाता (TRA), ऋण सेवा कवरेज खाता, एस्क्रो खाता और परियोजना के अन्य रिजर्व और अन्य बैंक खातों पर चार्ज, जहां भी बनाए गए हों
• बैंक द्वारा आवश्यक समझी जाने वाली कोई अन्य सुरक्षा।

अतिरिक्त सुरक्षा: निम्नलिखित अतिरिक्त सुरक्षा उपायों को बैंक की संतुष्टि के अनुसार निर्धारित किया जा सकता है:

• आवेदक कंपनी के शेयरों पर गिरवी रखना।
• कॉर्पोरेट गारंटी / व्यक्तिगत गारंटी।
• बीमा, जहां भी उपलब्ध हो

1.25x का न्यूनतम FACR सुनिश्चित किया जाना चाहिए।.

डेब्ट सर्विज रिजर्व खाता (“DSRA”)

एक (1) लगातार तिमाही के कार्यकाल ऋण सेवा दायित्वों (मूलधन + ब्याज) के समकक्ष अनिवार्य रूप से स्थापित किया जाएगा और पूरे ऋण की पुनर्भुगतान तक इसे जारी रखा जाएगा।

TEV अध्ययन

टीईवी अध्ययन बैंक के दिशानिर्देशों के अनुसार किया जाना है।

अनुबंध

निम्नलिखित व्यवस्थाएं बनाए रखी जानी चाहिए:

• खरीदार के साथ बाध्यकारी 'लेने या भुगतान करने' का अनुबंध।.
• प्रमोटर/प्रायोजक द्वारा कॉर्पोरेट गारंटी या कमी की प्रतिबद्धता।.

संविदा में अनुबंध की पूरी अवधि के लिए मूल्य निर्धारण सूत्र (अधिमानतः निश्चित स्वभाव का) सम्मिलित किया जाना चाहिए, जो नवीकरणीय ऊर्जा आवश्यकता के आपूर्तिकर्ताओं के साथ-साथ ग्रीन हाइड्रोजन के क्रेताओं के साथ कम से कम 12 वर्षों की अवधि के लिए लागू हो।

वित्तीय अनुबंध:

• टीओएल / एटीएनडबल्यू - <=3.0
• कुल ऋण/EBITDA - <=4.5
• वर्तमान अनुपात - >=1.00
• ब्याज कवरेज अनुपात - >=2.00
• न्यूनतम डीएससीआर/औसत डीएससीआर– 1.15:1/ 1.30:1

आंतरिक लाभ दर (IRR) - 12-14% (वर्तमान बाजार प्रवृत्ति के अनुसार)।

*बैंक उपरोक्त मापदंडों पर विषय दर विषय के आधार पर, मेरिट के आधार पर और अपनी पूर्ण विवेकाधिकार से छूट प्रदान कर सकता है।

रेटिंग

आंतरिक रेटिंग – बैंक के दिशानिर्देशों के अनुसार।

बाहरी रेटिंग - ए और उससे ऊपर

यदि योजना के तहत SPV/SPEs को वित्तपोषित किया जा रहा है, तो प्रायोजक को A और उससे ऊपर की रेटिंग होनी चाहिए।

GH2 उत्पादन सुविधा स्थापित/आधिकारिक रूप से लाने के पूर्व प्रमुख नियामक अनुमतियाँ/क्लीयरेंस लेना आवश्यक है

संबंधित राज्य प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड (SPCB) से स्थापित करने की अनुमति (CTE) और संचालन की अनुमति (CTO)।

जल अधिग्रहण से संबंधित विशिष्ट स्वीकृति।

अग्निशमन विभाग से अनापत्ति प्रमाण पत्र।

संबंधित नियामक निकाय से पर्यावरणीय मंजूरी।

कारखाना अधिनियम के तहत पंजीकरण।

पेट्रोलियम और विस्फोटक सुरक्षा संगठन (PESO) से स्वीकृति।

अन्य साइट और क्षेत्र-विशिष्ट स्वीकृतियाँ/क्लीयरेंस।