आपके पोर्टफोलियो के तहत आपके पास कितने फंड होने चाहिए ?

आपके पोर्टफोलियो में बहुत सारी एमएफ योजनाएं होना उचित नही है – इसका उल्लेख यहां किया गया है:-

1. अति विविधीकरण

एक ही वर्ग के फंडों के तहत कई फंड होने से विविधीकरण में मदद नहीं मिलती है। प्रत्येक म्यूचुअल फंड में औसतन 40-60 अंतर्निहित प्रतिभूतियां होती हैं जो पहले से ही काफी भिन्न हैं।

2. ट्रैक करना मुश्किल

इनमें से प्रत्येक फंड को ट्रैक करना और अपने पोर्टफोलियो में प्रत्येक फंड की समीक्षा करना कठिन कार्य है।

3. उच्च व्यय अनुपात

कम व्यय अनुपात वाले सीमित संख्या में फंड चुनने की तुलना में कई फंड होने के कारण आपका औसत व्यय अनुपात अधिक हो सकता है।

यदि आपके पास अव्यवस्थित पोर्टफोलियो है तो यहाँ उनके निराकरण की एक सूची दी गई है।

1. वित्तीय लक्ष्यों पर फिर से विचार करें और अपनी संपत्ति आवंटन योजनाएं तय करें

अपनी परिसंपत्ति आवंटन रणनीति निर्धारित करने के लिए समय-समय पर वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम लेने की क्षमता का आकलन करें और उन फंडों को हटा दें जो उस योजना के अनुरूप नहीं हैं।

2. अनर्जक फंड का पता लगाएं

पूंजी बाजार चक्रिय होते हैं जिसमें विभिन्न निवेश रणनीतियां विभिन्न बाजार चक्रों में अच्छा प्रदर्शन करती हैं। जो फंड प्रदर्शन के मामले में लगातार पीछे रह रहे हैं, उन्हें बाहर कर दिया जाना चाहिए।

3. समय-समय पर अपने एमएफ पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करें

एक बार जब आप अपने पोर्टफोलियो को अव्यवस्थित कर लेते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप वर्ष में कम से कम एक बार इसकी समीक्षा करें ताकि रणनीति से किसी भी प्रकार के परिवर्तन की जांच कर सकें। हालांकि किसी को अपने पोर्टफोलियो में रखने वाले फंडों की कोई निश्चित संख्या नहीं है, अधिकतम 8 फंड (+/-2) को इष्टतम माना जा सकता है। उक्त संख्या से अधिक या कम एमएफ योजनाओं में निवेश करने में कुछ भी गलत नहीं है, हालांकि किसी के निर्णय को उनके निवेश उद्देश्य, कार्यकाल और जोखिम स्तरों को ध्यान में रखते हुए अच्छी तरह से अवगत करवाना चाहिए।

म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, सभी योजना से संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। प्रदान की गई जानकारी प्रकृति में सामान्य है और केवल सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है। कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह जरूर लें।