New Pension Scheme (NPS): How It Works & Why You Should Invest

20 मार्च 2025

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New Pension Scheme: What Every Investor Must Know

The New Pension System (NPS), launched by the central government and regulated by the PFRDA, is a defined contribution scheme aimed at ensuring a steady income for subscribers after retirement.

Important features of the NPS

  • Open to Indian citizens aged 18–60.
  • Two account types: Tier I (retirement-focused, tax benefits, lock-in) and Tier II (flexible savings, no tax benefits).
  • Minimum annual contribution of ₹1,000 for Tier I accounts.
  • Investments are spread across equity, corporate bonds, government securities, and alternative assets and managed by fund managers.
  • Tax exemption up to ₹50,000 under Section 80CCD(1B), in addition to ₹1,50,000 under Section 80C.

Assets Allocation

Investors have two options for asset allocation:

• Active Choice :

Allows investors to allocate funds across Equity (E), Corporate Bonds (C), and Government Securities (G), with a maximum of 50% in Equity.

• Auto Choice :

Automatically adjusts the E-C-G allocation based on the investor’s age through a predefined lifecycle fund.

Leading NPS Tier-I Returns 2025 – Scheme E


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  • डिस्क्लेमर

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